信息公告

关于客户受益所有人身份识别的问题答疑

2018-06-12 10:57:23

一、什么是本单位受益所有人?

单位的受益所有人是指直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;或者通过人事、财务等方式对公司有实际控制权的自然人;或者公司的高级管理人员。

二、我单位受益所有人是谁?

对一般企业来说,拥有超过25%股权或者表决权的自然人就是单位受益所有人;对于受政府控制的企业、事业单位来说,单位受益所有人可以认定为营业执照上的法定代表人(单位负责人)。

三、我单位有多个单位受益人,是所有受益人都要去银行办理吗?如何办理?

不需要每个受益所有人都到银行,只需单位授权委托一名经办人员携带相关资料去开户行办理即可。

四、办理核实需要带什么资料?

需要携带受益所有人证明资料和身份材料

证明材料包括:公司章程、验资报告、工商信息登记表、注册登记证照、存续证明文件、合伙协议、备忘录、查询打印的公开信息、委托有关机构调查所获取的资料等。身份材料为个人身份证件。

如无法提供上述材料原件,可提供加盖单位公章的复印件。

另外,还需要填写《非自然人客户受益所有人信息登记表》(客户可自行在我行官网、网银下载,也可向开户行索取。),该表需要加盖开户单位公章

到开户行办理前,请您提前与开户行联系,避免因手续不全导致往返奔波。

五、如果我单位不核实,会对账户有什么影响?

暂时不影响日常业务办理,但根据人民银行反洗钱监管要求,请您尽快到开户行提交受益所有人相关资料。

六、我单位最晚什么时间去开户行办理?

需在2018630日前完成,如确有困难,可适当延后,建议不超过2个月。

七、哪些单位在充分评估非自然人客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人?

(一)个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构。

(二)经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织。

(三)对于受政府控制的企事业单位。

八、哪些非自然人客户的受益所有人可以不作识别?

(一)各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位。

(二)政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。