关于延长票据代保管服务优惠措施的说明

尊敬的客户：

为切实让利客户，支持实体经济，齐鲁银行现就“票据池”业务作如下通知：

一、2018年齐鲁银行继续免收“票据池”业务中票据代保管服务项下的基本服务费及业务处理费。具体服务内容及优惠措施如下：

二、“票据池”业务简介

1、“票据池”业务：指我行接受客户委托，针对客户合法持有的商业汇票设立票据池，为其提供票据查询查复、票据代保管、委托收款、票据贴现、票据池质押融资授信等一揽子管家式金融服务。

2、开办条件

客户申请开办票据池业务应与我行签订《齐鲁银行票据池业务合作协议》，明确双方的权利义务、合作范围。客户申请开办票据池业务须在我行开立结算账户及票据池专用担保账户。

3、“票据池”业务内容

（1）代保管业务：单位客户将其合法持有的未到期的商业汇票交由我行代为保管，由我行进行真伪鉴别并将其存放票据保管箱。

（2）质押融资业务：单位客户将合法持有且符合要求的票据质押于我行，我行根据入池票据的票据金额、质押率、票据池专用担保账户下的回款、审批额度核定票据池额度，在该额度内为客户办理流动资金贷款、银行承兑汇票、信用证等其他融资性业务。

（3）委托收款业务：在票据代保管期间内，根据约定为客户办理到期托收服务。

4、“票据池”业务的优势：

（1）助企业管理：提供专业化的票据管理及票据信息查询，降低企业财务成本。

（2）汇聚成池：融资期限、金额突破了单笔票据限制，使用方便。

（3）票据动态质押：当票据池额度>尚未结清业务的授信本金余额时，客户可提取溢出票据池可用余额的入池票据或保证金，实现动态质押。

（4）盘活票据：“两小一短”（小银行、小面额、短余期）票据入池，解决积压票据盘活难题。

三、如果您对我行的服务有任何疑问或意见，请拨打客户服务热线4006096588，我们将认真研究您的每个问题并尽快答复。

齐鲁银行股份有限公司

2018年4月24日